Korzyści forex klub inwestycyjny

Korzyści z Klubu Inwestycyjnego Większość inwestorów funduszy trudno byłoby nazwać więcej niż jednym lub dwoma największymi udziałami w swoich ulubionych funduszach. Wynika to z faktu, że inwestorzy funduszy zazwyczaj porównują fundusze inwestycyjne na podstawie ich wyników, nie poświęcając zbyt wiele uwagi na konkretne akcje, obligacje i inne instrumenty finansowe przechowywane w ramach funduszu. Ze swej natury fundusze inwestycyjne są pasywną formą inwestycji: ufamy, że menedżer funduszy inwestycyjnych ma wiedzę, aby wybrać właściwe inwestycje, które zapewnią najlepsze wyniki w naszych portfelach. Jako inwestorzy indywidualni rzadko dysponujemy wystarczająco dużym portfelem, aby pojedyncze akcje lub obligacje zostały wybrane samodzielnie. W rezultacie przeciętny portfel detaliczny jest zwykle niewystarczająco zdywersyfikowany z poszczególnymi klientami, a my, wspólnicy funduszy inwestycyjnych, narażeni są na nieuzasadnione ryzyko z jednego lub dwóch złych wyborów stanowiących znaczną część naszych udziałów. Z tych powodów inwestorzy detaliczni, którzy są niezadowoleni z biernego podejścia do funduszy inwestycyjnych i chcą odgrywać bardziej aktywną rolę w wyborze akcji, dobrze byłoby przystąpić do klubu inwestycyjnego. Korzyści z Klubu Inwestycyjnego Można myśleć o klubie inwestycyjnym jako małym funduszu inwestycyjnym, w którym decyzje podejmowane są przez komitet nie profesjonalistów. W rzeczywistości klub inwestycyjny może zostać utworzony jako podmiot prawny, jako spółka prawna lub jako spółka z ograniczoną odpowiedzialnością, co czyni ją podobną zasadą do funduszu inwestycyjnego. Co najważniejsze, klub inwestycyjny pozwala uniknąć często uciążliwych opłat za zarządzanie, które wszystkie fundusze inwestycyjne nakładają na posiadaczy jednostek uczestnictwa - opłaty, które mogą mieć znaczący wpływ na ogólny zwrot oferowany przez fundusze inwestycyjne. Korzyści z klubu inwestycyjnego są jednak poważnym zastrzeżeniem: zyski (lub straty), które klub zdaje się w pełni zależeć od członków klubu i ich możliwości wyboru właściwych inwestycji dla ich połączonych funduszy. Kiedy kupujemy fundusze inwestycyjne z głównych firm funduszu, skutecznie kupujemy wykształcenie, doświadczenie, umiejętności i dyscyplinę zarządzających funduszami powierniczymi, którym powierzono nasze pieniądze. Kiedy dołączymy do klubu inwestycyjnego, staramy się powielać (i poprawić) niektóre z tych atrybutów zarządzania, ale w warunkach nie profesjonalnych. Typowy klub inwestycyjny spotyka się regularnie (zazwyczaj co miesiąc), aby dokonać przeglądu istniejącego portfela i podjąć sugestie członków klubu dotyczące nowych możliwości inwestycyjnych. Miesięczne spotkanie jest otwartą podłogą, w której każdy członek klubu jest w stanie wyrazić swoją opinię na temat przydatności nowych inwestycji i innych obaw dotyczących wykonywania połączonych funduszy. Inaczej niż jakikolwiek fundusz inwestycyjny, klub inwestycyjny jest prawdziwą demokracją: tutaj kolektywna wiedza członków klubu, połączona z informacjami, które gromadziły podczas intensywnych badań, służy (w teorii) do podejmowania najlepszych decyzji inwestycyjnych. Zasady sukcesu Klubu Inwestycyjnego Narodowy Komitet Stowarzyszeń Inwestorów (NAIC) jest wybitnym adwokatem inwestora współpracującego. Prowadzi obszerne archiwa informacji do uruchamiania i utrzymania klubów inwestycyjnych. NAIC opowiada się za czterema prostymi zasadami, które w dużym stopniu przyczyniają się do podejmowania znakomitych indywidualnych decyzji inwestycyjnych związanych z podejmowaniem demokratycznych decyzji w klubie: inwestuj regularnie. Reinwestuj dywidendy i zyski kapitałowe. Odkryj i zarządzaj firmami przywódczymi. Rozmyślnie dywersyfikuj według wielkości firmy i branży. Zasady te są w dużej mierze zgodne z strategią kupna-sprzedaży, charakteryzującą się niską rotacją portfela. Średni okres posiadania akcji w portfelach wspieranych NAIC to ponad sześć lat. Zasady i strategie NAIC pozwoliły twierdzić, że średnio długoterminowe wyniki członków NAIC przewyższały zazwyczaj kryteria rynkowe. NAIC posiada duże członkostwo, w skład którego wchodzą zarówno indywidualni inwestorzy, jak i kluby inwestycyjne. Oferuje usługi świadczone na rzecz wprowadzenia osób do klubów na ich terenie. (Dowiedz się więcej o klubach inwestycyjnych w Klubach Inwestycyjnych aktywów Pool, specjalistycznej wiedzy i 4 wskazówkach na wstąpienie do Klubu Inwestycyjnego). Podsumowanie Nie musisz należeć do Narodowego Stowarzyszenia Inwestorów, aby zobaczyć jej wartość w nadrzędnych zasadach dyscypliny, dywersyfikacji i reinwestycji i starannego wyboru najlepszych firm. W rzeczywistości nie musisz nawet należeć do klubu inwestycyjnego, aby przyjąć te zasady jako część indywidualnej strategii inwestycyjnej. Ale istnieją wyraźne korzyści dla dyscypliny i podejmowania decyzji typowych dla klubów inwestycyjnych. Dzięki utrzymywaniu ścisłego reżimu regularnych spotkań, kluby inwestycyjne zmuszają inwestorów indywidualnych do przyjęcia aktywnego stylu inwestycyjnego, w którym trwają prace nad przeglądem portfela, a decyzje inwestycyjne - kupując, sprzedając lub trzymając - są stale dokonywane. Ponadto, w jej demokracji decyduje siła decyzyjna klubu inwestycyjnego. Każdy członek wnosi do swojej grupy wykształcenie, doświadczenie i umiejętności, z których wszystkie są w pełni wykorzystywane przy ocenie i debacie na temat decyzji. Moc funduszu inwestycyjnego pochodzi od profesjonalnego zarządzania, które może pokonać średnie zyski rynkowe. Siła klubu inwestycyjnego pochodzi ze zbiorowych talentów licznych indywidualnych członków. Artykuł 50 stanowi klauzulę negocjacyjno-rozliczeniową zawartą w traktacie UE, w którym przedstawiono kroki, które należy podjąć dla każdego kraju, który. Beta jest miarą zmienności lub systematycznego ryzyka bezpieczeństwa lub portfela w porównaniu z rynkiem jako całości. Rodzaj podatku od zysków kapitałowych poniesionych przez osoby prywatne i korporacje. Zyski kapitałowe to zyski inwestora. Zamówienie zakupu zabezpieczenia z lub poniżej określonej ceny. Zlecenie z limitem kupna umożliwia określenie podmiotów gospodarczych i inwestorów. Reguła Internal Revenue Service (IRS), która umożliwia wycofanie bez kary z konta IRA. Reguła wymaga tego. Pierwsza sprzedaż akcji przez prywatną firmę do publicznej wiadomości. Korzyści z Klubu Inwestycyjnego Klub inwestycyjny składa się z niewielkiej grupy indywidualnych inwestorów, którzy spotykają się razem i przyczyniają się do wspólnego funduszu nauczyć się i budować zaufanie, aby mogli oni wykształcić się decyzje inwestycyjne. Kluby inwestycyjne działają już od dziesięcioleci i zapewniają osobom posiadającym ograniczone środki do wzięcia udziału w większych inwestycjach i zdobycia doświadczenia z pierwszej ręki oraz edukacji. Głównym motywem klubu inwestycyjnego jest jak najbardziej zarabianie pieniędzy, a inwestorom dzielić się pomysłami i dowiedzieć się o rynku. Klub inwestycyjny może zostać utworzony jako osoba prawna, jako wspólnik prawny lub jako spółka z ograniczoną odpowiedzialnością, z ramą podobną do struktury funduszu inwestycyjnego. W przeciwieństwie do funduszu inwestycyjnego klub inwestycyjny nie wymaga, aby jego członkowie płacili za zarządzanie. Korzyści z klubu inwestycyjnego Jedną z korzyści płynących z przystąpienia do klubu inwestycyjnego jest możliwość uczenia się, ponieważ istnieją różne badania prowadzone pod kątem inwestycji, które są opłacalne i które są konkurencyjne. Klub inwestycyjny pomaga również w zmniejszeniu ryzyka inwestycyjnego, ponieważ członkowie klubu mogą kupować większą ilość zapasów przy mniejszym ryzyku osobistym. Co więcej, klub inwestycyjny jest również świetną pomocą dla wielu członków klubu, którzy mają trudności z inwestowaniem własnych funduszy. Członkowie klubu inwestycyjnego zazwyczaj potrafią podejmować lepszą decyzję, zwłaszcza jeśli chodzi o zakupy na akcje w oparciu o wiedzę zdobytą przez udział w jakiejkolwiek działalności inwestycyjnej prowadzonej przez klub. Klub inwestycyjny oferuje nie tylko możliwości inwestycyjne, ale także otwiera możliwość nawiązania nowych przyjaźni. Większość klubów inwestycyjnych nie ma obowiązku rejestrowania się w amerykańskiej Komisji Papierów Wartościowych i Giełd, ale aby upewnić się, że najlepiej byłoby sprawdzić je w dwóch prawach federalnych: Ustawie o papierach wartościowych z 1933 r. I Ustawie o spółkach inwestycyjnych z 1940 r., A podczas gdy na tym miejscu również nie sprawdzić niektóre z twoich państwowych ustaw z urzędu regulatora papierów wartościowych. Teraz, gdy znasz zalety przynależności do klubu inwestycyjnego, prawdopodobnie myślisz o dołączeniu do nich. Ale zanim to zrobisz, masz kilka rzeczy, które musisz zrobić. Po pierwsze, niektóre self-analysis oznacza, że ​​musisz najpierw znać aktualną wartość, miesięczne dochody i wydatki. Musisz także mieć cel finansowy i powinieneś znać poziom tolerancji na ryzyko. Podobnie dobrze byłoby najpierw rozwiązać finanse. Jeśli jesteś jednym z tych osób, które mają bardzo wysokie zadłużenie z tytułu kart kredytowych, najlepiej byłoby rozliczyć te nierozliczone pozycje przed przystąpieniem do klubu inwestycyjnego. I kiedy już przystąpisz do klubu inwestycyjnego, spróbuj zainwestować w długoterminowy program inwestycyjny, ponieważ krótkoterminowe inwestycje są często pod wpływem wahań. Ostatnie wpisy 5 najlepszych programów planowania finansowego Porady na temat rynku akcji, które mogą Ci skorzystać Porady dotyczące rynków finansowych, które można wypróbować dzisiaj 10 podstawowych porad dla początkujących Forex Porady i wskazówki na temat skuteczności na rynku akcji Porady dotyczące przyłączenia się do Inwestycji Club Inwestowanie na giełdzie może być zastraszające - jak rozróżnić różne rodzaje papierów wartościowych, style inwestowania i strategie handlowe. analizowanie danych rynkowych, finansów i wiedzy, kiedy należy działać I dla początkujących może to być szczególnie oderwane. Planiści i brokerzy finansów są dobrymi źródłami porad, ale jeśli chcesz się dowiedzieć o rynku akcji i jak przejąć kontrolę nad swoimi pieniędzmi, warto zastanowić się nad klubem inwestycyjnym. (Możesz przeczytać o tych i innych strategiach w poradniku dotyczącym strategii zbierania zapasów). Czym są kluby inwestycyjne Znajdują się one w większości gmin i regionów, a od dziesięcioleci są ludźmi o ograniczonych funduszach, którzy uczestniczą i uczestniczą większe inwestycje, a także doświadczenie i doświadczenie z pierwszej ręki. Kluby inwestycyjne to grupa ludzi, którzy łączą swoje pieniądze w celu wspólnego inwestowania, zazwyczaj w akcje lub obligacje. Chociaż ich główną motywacją jest jak największe zarobkowanie, kluby to świetny sposób na dzielenie się pomysłami i poznanie rynku. Jak powstają kluby inwestycyjne Jeśli założysz nowy klub inwestycyjny, dobrym pomysłem jest zapewnienie solidnej struktury, aby zapewnić sprawne i bez tarcia plany klubów. Klub inwestycyjny jest zazwyczaj spółką prawną lub spółką z ograniczoną odpowiedzialnością składającą się z 10-20 członków. Po jego ustanowieniu, konieczne jest ustanowienie dla niego standardowych zapisów księgowych. W przeciwieństwie do niezależnych osób inwestujących bezpośrednio na giełdę, klub inwestycyjny płaci pieniądze od każdego członka. Po tym, jak członek początkowo wpłaca kwotę ryczałtową na cele inwestycyjne, typowy klub inwestycyjny wymaga miesięcznego udziału około 80 członków. Niemniej jednak członkowie nie mogą uczestniczyć w tej samej kwocie, ani uczestniczyć w tych samych okresach. Klub inwestycyjny musi mieć jasny sposób określenia, czy każdy uczestnik ma udział w danym momencie, ponieważ członkowie prawdopodobnie będą składać fundusze na zasadzie okresowej, a prawdopodobnie zamierzają wycofać środki z udziału w majątku klubów w pewnym momencie w przyszłości. Również podczas pierwszego uruchomienia klubu inwestycyjnego należy założyć konto maklerskie w imieniu klubu inwestycyjnego. Zakupy wokół odpowiedniej firmy maklerskiej to dobry pomysł, ponieważ różni brokerzy zazwyczaj mają unikalne oferty dla klubów inwestycyjnych. (Więcej informacji można znaleźć w sekcji Wybór kompatybilnego brokera). Aby ułatwić decyzje klubowe i edukację członkowską, klub inwestycyjny powinien regularnie organizować regularne spotkania co najmniej raz w miesiącu. Regularne spotkania miesięczne mogą być zabawne i wnikliwe, ponieważ członkowie przedstawiają czas, który zbadali i chcieliby, aby klub rozważył zakup. Członkowie klubu ponoszą odpowiedzialność za badania potencjalnych zakupów inwestycyjnych klubu i pozostają na bieżąco z wynikami i perspektywami swoich akcji. Ważne jest, aby członkowie klubu czynnie uczestniczyli w budowie i konserwacji portfeli klubowych w celu maksymalizacji własnej edukacji inwestycyjnej - jednego z kluczowych celów klubu inwestycyjnego. Mając to na uwadze, istnieje wiele kroków, które klub inwestycyjny może podjąć, aby zwiększyć możliwości członków, aby zdobyć jak najwięcej wiedzy. Wskazówki dotyczące przyłączenia się do klubu inwestycyjnego Oto kilka wskazówek, które warto rozważyć: 1. Pomyśleć długoterminowo Nie możemy tego wystarczająco podkreślić Nie kupuj zapasów za pośrednictwem klubu inwestycyjnego, jeśli horyzont czasowy wynosi rok lub mniej. Próbowanie zarabiać w krótszym czasie jest błędnym podejściem, nie tylko dla początkujących inwestorów, ale i klubów inwestycyjnych. Krótki horyzont czasowy utrudnia zarządzanie pieniędzmi klubów, ponieważ w perspektywie krótkoterminowej decyzje o kupnie lub sprzedaży zapasów muszą być dokonane bardzo szybko. Również większość klubów inwestycyjnych spotyka się tylko raz w miesiącu, co w perspektywie krótkoterminowej uniemożliwia podejmowanie decyzji handlowych. Członkowie klubu powinni poświęcić czas na analizowanie podstawowych zasobów akcji klubowych, w przeciwieństwie do krótkotrwałych ruchów w klubach. Od trzech do pięciu lat horyzont jest wspólnym spojrzeniem wśród strategii klubów inwestycyjnych. Jako takie, potencjalni członkowie powinni również rozważyć przystąpienie do klubu inwestycyjnego jako długoterminowego zobowiązania około trzech do pięciu lat. Ogólnie rzecz biorąc nie jest to zdrowe dla klubu, jeśli członkowie zdecydują się wyjechać i wycofać pieniądze po krótkim okresie członkostwa. Większość klubów inwestycyjnych określa zasady lub kary za wcześniejsze wycofanie się z klubu od jego powstania. Większość określa cenę likwidacji lub karę wczesnego wycofania, którą członkowie muszą zapłacić przy wycofywaniu swoich środków, co zwykle jest nieco niższe niż wartość ich wkładów. Ogólnie rzecz biorąc, każdy zainteresowany rozpoczęciem lub dołączeniem do klubu inwestycyjnego powinien liczyć na minimalne zaangażowanie od kilku lat i upewnić się, że wszyscy członkowie klubu stwierdzili, że poziom zaakceptowania poziomu. 2. Zdefiniuj swój styl Podobnie jak indywidualni inwestorzy różnią się znacznie pod względem ich stylu inwestycyjnego - na przykład inwestowania w wartość. strategie dotyczące dochodów lub GARP - a więc kluby inwestycyjne. Dla każdego klubu inwestycyjnego jest bardzo ważne, aby mieć wyraźnie określony styl inwestycyjny, najlepiej z pewną liczbą wymiernych zasad lub ograniczeń dotyczących portfela inwestycyjnego klubu. Na przykład klub inwestycyjny może wskazywać, że członkowie mogą zaproponować jedynie zapasy na zakup, które mają minimalną cenę akcji lub kapitalizację rynkową. lub klub może ograniczyć sektor w portfelu, aby zapewnić minimalny poziom dywersyfikacji zawsze istnieje. Również z korzyścią dla członków, może być również użyteczne, aby nowy klub inwestycyjny wdrożył standardowe kryteria do sprawdzania zapasów na potencjalny zakup. Zapewni to członkom klubu zwiększenie ich doświadczeń w konkretnych obszarach analizy kapitałowej, a jednocześnie umożliwienie wszystkim członkom grupy lepszych wyników w zakresie standardowych materiałów objętych zebraniami, a także lepszego zrozumienia prezentowanego materiału. Gdy klub inwestycyjny określi swój styl, ważne jest, aby każdy członek był świadomy klubów inwestujących w stylu i chętnie przestrzegał tych wskazówek. Może to być bardzo szkodliwe dla atmosfery klubów inwestycyjnych, gdy niektórzy członkowie chcą inwestować fundusze w pakiety groszowe o wysokim ryzyku, podczas gdy inni grają w kierunku niebieskich żetonów. Jeśli rozpoczniesz klub, upewnij się, że każdy członek rozumie i wspiera podejście klubu. Jeśli przyłączasz się do klubu, upewnij się, że jego styl odpowiada Twoim potrzebom. Przecież istnieje wiele różnych typów klubów inwestycyjnych, więc zanim przejdziesz i stanie się pełnoprawnym członkiem, upewnij się, że oceniasz swój styl inwestycyjny i spróbuj ocenić, jak dokładnie pasuje do Twoich własnych aspiracji. Szanse są, dowiesz się znacznie więcej i cieszyć się bardziej satysfakcjonującym doświadczeniem, jeśli spędzisz trochę czasu na znalezieniu klubu inwestycyjnego, który najlepiej pasuje do twojego indywidualnego stylu inwestycyjnego lub celów. 3. Dołącz do stowarzyszenia klubowego National Association of Investors Corporation (NAIC) oferuje doskonałe wsparcie i informacje dla osób chcących przystąpić lub założyć własny klub inwestycyjny w Stanach Zjednoczonych. NAIC zapewnia nie tylko doskonałe narzędzia, ale publikuje miesięczne miesięczniki dla inwestorów. Członkostwo w NAIC kosztuje 40 nowych klubów, 30 dla poszczególnych członków klubu i 79 dla osób fizycznych. Zgodnie z danymi NAIC liczba klubów inwestycyjnych zarejestrowanych w stowarzyszeniu odnotowała znaczny wzrost na początku XXI wieku, a połowa zarejestrowanych klubów zdołała wyprzedzić SampP 500 - poziom nadwyżki zysków, większość funduszy inwestycyjnych nie jest w stanie konsekwentnie osiągnąć. W takim przypadku zwrot z tytułu niekorzystnego wpływu na rynek nie zawiera jednak całej wartości, jaką otrzymuje członek z dobrze zarządzanego klubu inwestycyjnego. W Wielkiej Brytanii nazywa się ProShare Investment Clubs, które oferuje mnóstwo zasobów, takich jak biuletyny, narzędzia portfolio online, fora dyskusyjne dla członków i podręcznik klubu inwestycyjnego. W Kanadzie Towarzystwo Inwestorów w Kanadzie (IAC) oferuje również pogłębione biuletyny dotyczące edukacji finansów osobistych, rabatów na książki i tym podobne. 4. Zawsze cenisz edukację Chociaż kluby inwestycyjne powinny dążyć do jak największej ilości pieniędzy na rynkach, edukacja jest jednym z głównych powodów przyłączenia się do klubu. Kluby działające w celu edukowania swoich członków przekonają się, że zyski naturalnie idą. Jest znacznie ważniejsze, że kluby inwestycyjne zapewniają członkom edukację i doświadczenie, które pomagają im określić, dlaczego portfolio klubów wzrosło, a nie tylko obserwować ich wartość netto. Wszakże jeśli inwestor nie jest zainteresowany zwiększeniem wiedzy rynkowej, inwestycje w fundusze inwestycyjne lub pełny serwisodawcy prawdopodobnie zapewnią im rozsądne zyski bez zobowiązań i działań związanych z klubem inwestycyjnym. Klub inwestycyjny powinien również koncentrować się na zapewnieniu, aby wszyscy członkowie otrzymywali od ich członkostwa stosunkowo równy poziom edukacji. Właściwie to warto rozważyć poziom wiedzy członków zespołu, zanim zdecydujesz się dołączyć. Zapewnia to odpowiednią zgodność z własnym poziomem umiejętności. Również wszyscy członkowie klubu powinni uczestniczyć w równym stopniu, a niektórzy członkowie naturalnie będą pełnił rolę wiodącą niż inni, ale jeśli niektórzy członkowie nie będą regularnie uczestniczyć w spotkaniach klubowych, prawdopodobnie nastanie klimat całego klubu, zmniejszając wartość, jaką wszyscy otrzymują od ich członkostwa. Podsumowanie Kluby inwestycyjne są doskonałym sposobem na łatwą inwestycję bez pogarszania się lub pozbywania się przez pozbawionych skrupułów brokerów. Niezależnie od tego, czy założysz własny klub czy dołączasz do istniejącego, jesteś pewny, że bycie członkiem klubu jest oświecające i doskonałe doświadczenie w nauce. Jedną z najcenniejszych cenowych korzyści płynących z klubu inwestycyjnego, zwłaszcza dla początkujących inwestorów, jest możliwość podejmowania decyzji inwestycyjnych w różnych punktach widzenia. Kluby inwestycyjne, jeśli są odpowiednio założone i utrzymywane, mogą dawać swoim członkom nadwyżkę zysków z funduszy inwestycyjnych z roku na rok, zapewniając im nieocenione doświadczenia edukacyjne, które trwają całe życie. (zob. Zrozumienie nieuczciwych strategii brokerów). Artykuł 50 jest klauzulą ​​negocjacyjno-rozliczeniową zawartą w traktacie UE, w którym przedstawiono kroki, które należy podjąć dla każdego kraju. Wstępna oferta aktywów upadłego przedsiębiorstwa od zainteresowanego nabywcy wybranego przez bankructwo. Z puli oferentów. Beta jest miarą zmienności lub systematycznego ryzyka bezpieczeństwa lub portfela w porównaniu z rynkiem jako całości. Rodzaj podatku od zysków kapitałowych poniesionych przez osoby prywatne i korporacje. Zyski kapitałowe to zyski inwestora. Zamówienie zakupu zabezpieczenia z lub poniżej określonej ceny. Zlecenie z limitem kupna umożliwia określenie podmiotów gospodarczych i inwestorów. Reguła Internal Revenue Service (IRS), która umożliwia wycofanie bez kary z konta IRA. Reguła wymaga, aby usługa. Sidehare korzystała z plików cookie w celu poprawy funkcjonalności i skuteczności, a także dostarczenia Ci odpowiedniej reklamy. Jeśli nadal przeglądasz witrynę, zgadzasz się na korzystanie z plików cookie w tej witrynie. Zobacz naszą umowę użytkownika i politykę prywatności. Slideshare używa plików cookie w celu poprawy funkcjonalności i skuteczności, a także dostarczenia Ci odpowiednich reklam. Jeśli nadal przeglądasz witrynę, zgadzasz się na korzystanie z plików cookie w tej witrynie. Szczegółowe informacje można znaleźć w Polityce prywatności i umowie użytkownika. Poznaj wszystkie swoje ulubione tematy w aplikacji SlideShare Pobierz aplikację SlideShare, aby zaoszczędzić na później nawet w trybie offline Przejdź do witryny na telefon komórkowy Załaduj konto Login Podwójnie stuknij, aby pomniejszyć prywatny klub inwestycyjny - rynek walutowy Udostępnij to SlideShare LinkedIn Corporation copy 2017